各类银行卡解冻、涉及犯罪黑名单、两张卡处罚的全过程，看这个就知道了。

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问题一：您为何被司法部门冻结？

许多人认为自己的银行卡被冻结是因为参与网络赌博、非法货币兑换或出售虚拟货币，因此不敢处理这种情况。然而，这种想法是本末倒置。事实上，无论您是否参与了这些活动，您的银行卡被冻结的根本原因是您的账户收到了涉嫌欺诈或涉案的资金。

更准确的说法是：在网络赌博、非法货币兑换、出售虚拟货币的过程中，您的账户可能收到涉嫌诈骗或涉案的资金，从而导致银行卡被冻结。因此，在处理这个问题时，您应该关注账户中可疑资金的来源，而不仅仅是关注您参与的具体活动。

问题二：哪些高危行为会导致银行卡被冻结？

①. （搬砖平台）：很多搬砖的平台都可以让你把U搬到这个平台上卖掉，赚取差价。你卖U的价格比市场价高几美分。这种资金要么是洗钱。如果资金来自团队或团伙，或者是电子诈骗资金，您的账户将在一个月内被冻结。

风险等级：★★★★★

②. ：是服务于WD平台的支付平台，包含赌博资金和电子诈骗资金。

风险等级：★★★★★

③.外汇兑换：通过第三方兑换平台、银行或个人将外币兑换成本国货币。通过非正规渠道兑换，很容易收到赃款。

风险等级：★★★★

④.安谋交易所OTC：正规交易所，很容易收到电子诈骗和赌钱，但收到赃款的概率比上述两者小。

风险等级：★★★

⑤.微信群场外交易：在网上与不熟悉的卖家或买家进行交易时，首先存在货币或金钱的信任问题，很容易被欺骗并收到赃款。

风险等级：★★★★

⑥. “”群中的场外交易：基本上，能使用的人要么是在国外，要么是不想留下任何实名信息的人。而且，群里十个人就有九个人作弊，大部分钱都被盗了。这些事件都发生在 软件上。世界上谁会使用 软件进行交易？

风险等级：★★★★★

⑦.同城现金交接：即使您在现金交易中收到被盗现金，只要您的现金不是随机存入银行，就可以避免银行卡被冻结的风险。但如果您没有很强的风险控制意识，交易过程中可能会存在风险。存在一定的风险，很容易被欺骗、被抢劫，而且如果和你交易给你现金的人是洗钱团伙的成员，最终被抓到怎么办？你认为他会告诉他叔叔他把偷来的钱给了你吗？一般来说，现金交易出现问题的概率比网上交易要小。不过，如果现金交易没有问题的话，万一出了什么事，那肯定就出大事了。

风险等级：★★★

问题3：我没有参与诈骗，为什么要被冻结？

虽然你没有直接参与电信诈骗相关活动，但受害人的钱却直接转入你的账户，所以你是最大的嫌疑人。那么你在这个犯罪链条中扮演什么角色呢？你现在在我舅舅眼里就是犯罪嫌疑人了！根据《反电信和网络诈骗法》第三十一条规定，任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线索、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账户。等提供实名验证协助；不得冒充他人身份或建立虚构代理关系开立上述卡账户、账号等。违反上述规定，案件价值达到一定程度的，将追究刑事责任。依法予以调查。

正常人在日常生活中一般不会收到与欺诈相关的资金。既然您收到了欺诈相关资金，那么您的交易过程中肯定还存在一些问题，所以无论您的行为是什么导致您收到了欺诈相关资金。资金，在公安机关侦查阶段，你必须提供证据以排除自己的嫌疑并提出投诉。

问题4：被冻结后如何解封？

首先，获取被冻结的证件号码，了解案件情况。这里有两种情况：

首先，如果你在本案中的角色确实是犯罪分子，或者你是诈骗犯，那么冻结你的卡并不公平，但你也会被追究刑事责任。那么对于违反《反电信网络诈骗法》第三十一条规定的个人，银行卡将不会被解冻。

其次，如果您因网络赌博、私人兑换、对外贸易或出售虚拟货币而收到涉案款项，且您主观不知情，并且您的银行卡在不知情的情况下被冻结，那么您需要提供相关证明，以便对公安机关将您认定为诈骗嫌疑人、冻结您银行卡的措施提出异议并进行投诉。最后，您必须获得不参与证明。

如果你执行力强，还可以联系文叔领取自助吊装材料，自己吊装。您将遇到的所有问题都有解决方案。当然，我们也随时提供售后支持。

问题5：需要准备哪些相关证明和申诉材料？

①.正常商业交易的账户冻结

情况说明书（自述文件）、身份证正反面、营业执照、房产证或租赁合同、涉案银行卡复印件、交易双方聊天记录、订单号、货物物流单号、无证证明犯罪记录等

②.私人货币兑换

情况说明书（自我报告）、护照复印件、工作收入来源、本人与境外人员的身份及关系证明（结婚证、户口簿等）、身份证正反面、营业执照、房产证明或租赁合同、交易双方聊天记录、涉案金额的交易订单记录号、无犯罪记录证明等。

③.网上赌博

情况说明书（自述文件）、资金来源合法收入证明、涉案卡至少一个月的交易记录、身份证正反面、持涉卡照片、赌博平台网址、您在博彩平台存取款的交易记录等。

④.虚拟货币交易

情况说明（自述文件）、涉案卡至少一个月的交易记录、其他收入来源证明、身份证正反面、持涉卡照片、在交易所售币的订单交易记录和交易记录、平台聊天记录、微信聊天记录、无犯罪记录证明等。

你编写的材料非常重要，而且必须全面。只要你能想到的，一定要一步一步准备好，力争一气呵成解决问题。持银行卡拍照的目的是证明银行卡在自己手里，没有出租、借贷的情况。将这些材料整理好后，就可以邮寄了。如果您携带材料，必须先联系案件经理并提前预约。好的，选择上班时间去。

问题6：如何编写专业的情况描述？

对情况的专业描述必须逻辑清晰。当你明确了你的文件主体、你的身份信息、事件发生的时间、引用的相关法律法规、你的诉求、相关证据材料等后，你要把这些信息整理好，让你叔叔能够理解一目了然。

主题：XXX银行卡被冻结的情况说明、XXX善意请求解冻XXX资金的说明、“悬而未决”冻结XX银行卡的请求书、申请XXX履行法定职责等，格式有很多种，你可以根据自己的情况针对不同的场景制定主题。

注意：冻结该机构的 XX 警官

您是谁：您的个人信息、身份信息、家庭住址、职业身份

发生了什么：你需要还原发生的事情，包括人物、时间、地点、金额等。

法律依据：如果没有，就不要写

结束语：根据自己的情况，端正自己的态度，有什么困难，提出自己的要求。最后，签名、按指纹并写上日期。

附上其他物证：您的聊天记录、身份证、订单记录等材料必须单独分页，并注明信息。

以上是标准情况描述内容的粗略概述。中间你可以根据自己的情况添加其他内容。

问题7：有没有提供模板可以参考？

以在线赌博为例，您可以参考下面的模板。

材料必须一步到位，简明扼要地表达你的需求。不同冷冻内容物基本相同。这些是最基本的模板。内容不要写错，开门见山。这样可以减少叔叔的工作量，节省时间。在叔叔眼里这是一个优点。

不要说谎，说实话。我叔叔的信息比你多，所以不要写你不知道的东西。这个材料可以帮你消除嫌疑，也可以给你定罪，所以理清你的想法，说清楚。了解了案例的背景之后再写。如果您的写作能力确实很差，那么您可以付费委托我们专业的法律人员帮助您整理材料。

问题8：如何取得不涉案证明？

在这个过程中你会遇到很多困难。如果你确实有问题，或者出租过银行卡，或者从事过网络赌博，受到过行政处罚，你叔叔可能会拒绝给你开具不涉案证明。在这种情况下，这完全取决于您的沟通方式。是痛苦也好，还是活不下去也好？直到你叔叔放手之前，他也会有同理心。如果遇到不愿谈死的叔叔，我们当然也可以通过救助渠道寻求帮助，我们也会有应对方案。

如果这个过程没有问题的话，快的话一个星期就可以给你发，慢的话可能需要几个月的时间，但是最后不管怎么样，你一定要拿到这张非认证证书。参与，因为最终你要处理对你的影响最大的银行有财务控制和两张卡名单。您必须先获得此证明才能提出上诉。这是前提！并且证明内容必须包括“排除XXX及诈骗嫌疑”。如果你看得清楚的话，这一段一定是包含在内的。

问题9：我主动退还涉案资金，我的银行卡可以解冻吗？

如果出租、出借、出售银行卡，涉及信托、隐匿或者直接参与诈骗犯罪行为，则违反《反电信网络诈骗法》第三十一条的规定。即使退还赔偿金，也只有犯罪嫌疑人能主动退还赃款，在量刑过程中才会给予适当宽大处理。如果不违法退款，可以提交材料，审核通过后冻结就会解除。

大多数情况下，您必须退还网络赌博项目的赔偿金。这是赌博资金，必须从法律意义上予以没收。在其他交易中，如数字货币销售、外贸交易、商品交易等，如果是善意获得的，则可以这样做。无需退款。

善意交易背景下的赔偿与解卡基于这个前提，如果您想快速解决银行卡被冻结的问题，或者快速拿到“不涉案证明”，那么您可以退回赔偿金，但这里要注意的是，即使退还赔偿金，也要写一份捐赠协议，退还给受害人，一定要明确法律关系，因为你是基于良好的背景才向受害人取得《人道主义赠与协议》的。诚信，没有任何违法行为，一定要严谨处理法律关系，不给自己留下任何顺风车。否则，如果你没有经过任何同意，直接去把赔偿金退还给你叔叔，那么你的退还赔偿金就是法律意义上的自愿退赃，并且你已经承认自己有违法行为，你可以依法追究刑事责任。在这种背景下退回赔偿卡的一个好处是，你可以更方便地让你的叔叔开具“涉案证明”。你的叔叔可以结案并帮助受害者，所以他没有理由不想把它发给你。

问题10：可以远程除霜而不去冷冻机构吗？

公安机关正常的办案流程一般都要求你到案子并作出书面陈述。如果确实有困难，可以向冻结机关申请当地协助调查，也可以先将材料邮寄给冻结机关，然后等冻结机关审核后再决定是否要。到当地去办理。这个过程中的沟通非常重要！

首先，通过电话与你的叔叔沟通。他肯定会请你过来。这是他们处理诈骗案件的基本操作流程，所以你之前收集的信息这个时候就派上用场了。你叔叔不会主动和你打电话。您解释说，要透露案件的详细情况，您应该利用与您叔叔有限的几分钟沟通时间，快速主动地将话题转移到案件上。

在交流中心不要狂妄自大，态度一定要谦虚、友善。先询问对方姓名（方便后续联系），然后告诉你叔叔：

你：XX警官，您好！我的卡被冻结后，我去银行查询并查看了我的银行对账单，但一直无法联系到您。我卡里的XXX资金有问题吗？这是我的……（讲述修复的故事）。

XX警官：你还是过来处理一下吧。这是我们的程序。

你：先问一下你叔叔的地址，然后XX警官，我最近确定了因故不能离开的笔录，我签字按指纹后，先邮寄给你。你可以先读一下。如果我离开现场，我就会过来。如果您需要进一步合作，我会配合您。然后我就向XX警官要微信。我有。微信比较好用，没有微信也没关系。

XX警官：我还得过来做笔录。

你：我近期确实过不去。你现在可以在你的居住地做个记录，让我们这里的警察转给你吗？

这个时候，无论叔叔怎么回答，都没有问题。你没有说你不去，你只是想找个时间去。然后你在这个过程中非常配合叔叔的工作，主动把材料整理好邮寄给叔叔，方便他们办案。叔叔逼迫 当你和叔叔沟通的时候，你可以为叔叔解决他的问题，也可以简化自己的处理程序。你叔叔不会对你挑剔的。

在这次沟通中，还涉及到您是否愿意退还赔偿金。如果你想快点处理这件事情，只要告诉你叔叔你愿意退赔款，添加你叔叔的微信，远程转账到财务账户即可。对于普通的叔叔来说也是如此。我不会让你难堪。你叔叔也是人，他也想工作。如果你能减少他的工作量，他能很快结案，他当然会很高兴。

你明白吗？每个人解决卡问题的诉求与自身情况不同。在解决问题的过程中，你会遇到各种各样的问题。大家都会告诉你基本的处理流程，但不会告诉你如何解决困难。你应该采取什么样的计划来应对？你了解你叔叔的办案流程，站在他的角度考虑问题。其实只是几句话的事。重要的是沟通，而不是过程。其他人则不然。会告诉你！

问题11：被冻结后不处理会怎样？

①.司法冻结继续

如果警方根据掌握的信息可以排除您的账户涉案嫌疑，冻结期满后可能不会再续期。不过，这种情况很少见。更有可能的是，警方无法查明与被冻结账户相关的资金，是因为您没有配合调查。由于其性质，您的银行卡只有在到期后才能被冻结，并且很可能会继续被冻结1-2年。

②.法院判决并执行扣除

被冻结银行账户中的大部分资金往往与案件无关，但如果不处理，冻结当局可能会“视而不见”。随着案件移送法院，法院可以直接将账户内的资金全部认定为违法所得。没收。届时，寻求救济、推翻法院判决将变得极其困难。

③.无法上诉

如果不主动解冻，那么案件侦破后，一般会在一年半到两年内被法院结案。如果你主动处理，你只是嫌疑人，提交材料后就会退款。叔叔会帮你排除诈骗的。如果你有嫌疑，但你不处理，法院就会判定你的账户涉嫌诈骗，你就是诈骗嫌疑人，涉嫌出租、出售、或者直接参与诈骗。一旦被人民法院判刑，你就不再是犯罪嫌疑人，你的身份就被确认为犯罪分子。因此，此时上诉难度极大，基本没有上诉推翻法院判决的可能。

④.财务控制

你的银行卡不可能解冻，银行的风控当然也无法解除。您的账户与案件无关，但肯定与案件有关，因此任何其他账户都会为您被封锁，并列入赌博和欺诈名单。导致其他银行卡、微信、支付宝等无法正常使用。

问题12：为什么你会得到两张牌/惩罚？

①.破卡处罚

参与电信网络诈骗犯罪活动，或者犯有帮助信息网络犯罪、包庇、包庇等与电信网络诈骗有关的犯罪行为，并受到法院判决刑事处罚的，可以列入惩罚的目标。

或者被设区的市级以上公安机关认定有非法买卖、出租、出借银行卡、非法买卖电话卡、互联网账户等行为的，报省级以上公安机关审查认定，可以列入处罚对象。目的。

剪卡处罚是您的违法行为被确认后对您的处罚。请注意，这个惩罚是叔叔们主动给你的。与两张卡不同。剪卡处罚的前提是公安机关已经认定了你的身份。非法事实。

②.二证人员名单

二卡人员全称是“国家反欺诈大数据平台二卡人员标签”

你之所以有幸被贴上“有两张卡的人”的标签，是因为你收到了一个骗局。如果您在网上赌博提现、兑换外汇、卖币、增加贷款周转、搬砖等，很容易导致您受骗上当。二卡名单和停卡处罚的区别在于，给你贴上二卡标签的行为是国家反欺诈大数据系统自动给你的，不需要任何人的签名和认可。

我们来还原一下你被贴上两张牌人标签的全过程。当受害人报警称自己被骗后，大叔会立即根据受害人提供的银行卡账户在反诈骗系统中标记为一，向他们转账。使用 1 级卡停止付款。是的，您的止付也是涉案的1级卡。不过，此时我不会立即列出这两张卡。我会审核三天再决定是否立案。一旦你叔叔决定立案，他就会通过国家反欺诈大数据系统，将你的卡从临时停止支付转为正式冻结。恭喜，您现在正式成为欺诈案件的涉案人员。

所有反欺诈系统信息都是共享的。一旦案件正式冻结，系统会将你两张卡的线索推送到你居住地或开卡地反诈骗叔叔的电脑上，由你当地的反诈骗叔叔签收。协助调查线索。此时，你已经正式获得了拥有两张卡的人员名单。如果你的开卡地点和你的居住地在同一个地方，你的叔叔会传唤你协助调查，为你收集信息并做笔记，然后将你的笔录上传到大数据平台并送到冰点，并要求您签署不出租或出借这两张卡的承诺书。

问题13：银行卡解冻后，如何解除涉案黑名单、双卡/处罚等管制。

二卡单大部分都是意外伤害。只要你能拿到冻结机构的无涉证明，然后去给你二证名单的机构申诉，走完流程只是时间问题。由于公安机关或者法院在确认你的犯罪事实后对你给予了停证处罚，你无法摆脱该证处罚。这并非意外伤害。他们为什么要向您颁发不参与此案的证明？打倒自己，打自己的脸？如果你在受到处罚之前，在法庭判决阶段或者叔叔调查阶段能够翻案或者排除嫌疑，就不会受到被砍卡的处罚。难道不是这样吗？

1、消除诈骗嫌疑，解冻涉案银行卡，取得不涉案证明。

2.确定“两卡”发证机构

3、带上材料，为您前往“两证”机构反诈骗中心。

4、“两卡”机构反诈骗中心为您提供提款材料。

5、办理反诈骗流程，出具《反诈骗大数据平台关键人员标签撤销报告》，由反诈骗中心、当地派出所、您居住地等单位签字盖章部门。

只要遵循这个过程就可以了。你会遇到各种困难。你只需要把它们一一解决即可。文叔叔对你的所有疑问和困难都有标准答案。当然，这些都不是免费的，你还是需要付出一定的成本的。我会教你如何用最少的成本、最快的时间解决你的问题。你只需要100%执行它。

最后但并非最不重要的一点是，如果您的银行卡过去曾用于高风险交易，那么解冻后一定要注销该银行卡，尤其是经常有WD取款的银行卡，一定要注销，以免被冻结再次。

我是文叔叔。关注币商事务所，关注加密圈法律法规、银行卡司法冻结、二卡纪律申诉、币商OTC、安全U出境通道等。